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वर्ल्ड 5 · रिस्क और मनी मैनेजमेंट · सबक 10
ड्रॉडाउन (drawdowns) और हारने की लड़ी
एक अच्छी योजना में भी हारने की लड़ी आती है, इसलिए उनके होने से पहले उनकी योजना बनाएं।
एक लाइन में
एक अच्छी प्लान में भी हारने की लड़ियाँ आती हैं, इसलिए उनके आने से पहले ही उनकी तैयारी कर लो।
आसान भाषा में
पहाड़ की चढ़ाई के बारे में सोचो: ऊपर जाते समय भी रास्ता घाटियों में उतरता है, फिर अगली चोटी पर चढ़ता है। अकाउंट भी इसी तरह बढ़ता है, और हर चोटी से नीचे की गिरावट को ड्रॉडाउन (drawdown) कहते हैं। घाटियाँ कितनी गहरी हो सकती हैं यह जानना तुम्हें शांति से चलते रहने में मदद करता है।
सबक
ड्रॉडाउन (drawdown) अकाउंट की सबसे ऊँची वैल्यू से सबसे निचले पॉइंट तक की गिरावट है, नई ऊँचाई बनने से पहले। 50% विन रेट (win rate) के साथ, 100 ट्रेड्स में कहीं न कहीं 5 या ज़्यादा लॉस की लड़ी 10 में से लगभग 8 बार आती है, भले ही मेथड में कोई गड़बड़ न हो। हर ट्रेड में तुम्हारा रिस्क (risk) तय करता है कि लड़ी कितनी गहरी कटेगी: 1% रिस्क पर 7 लॉस लगातार लगभग 6.8% खर्च होते हैं लेकिन 3% रिस्क पर लगभग 19.2%। अपनी सबसे बुरी संभावित लड़ी जानने से तुम ट्रेड साइज़ ऐसी रख सकते हो कि शांति से उसे झेल सको।
एक उदाहरण
उदाहरण: एक अकाउंट 10,800 की चोटी पर पहुँचता है, फिर 9,720 तक गिरता है, नई ऊँचाई बनाने से पहले। ड्रॉडाउन 1,080 है (10,800 माइनस 9,720), जो चोटी का 10% है (1,080 को 10,800 से भाग देकर 100 से गुणा करो)। 7 लॉस की लड़ी में, हर बार 1% रिस्क लेने पर लगभग 6.8% खर्च होता है (1 माइनस 0.99 को खुद से 7 बार गुणा करो), जबकि 3% रिस्क लेने पर लगभग 19.2% खर्च होता है।
एक ही बात, चार लेवल पर
- ड्रॉडाउन (drawdown) यह है कि तुम्हारा अकाउंट अपनी सबसे ऊँची पॉइंट से कितना नीचे गिरता है, नई ऊँचाई बनाने से पहले।
- ड्रॉडाउन % = (चोटी − निचला) ÷ चोटी, तो 10,800 से 9,720 तक गिरना 10% ड्रॉडाउन है।
- 50% विन रेट पर, 100 ट्रेड्स में कहीं न कहीं 5 या ज़्यादा लॉस की लड़ी लगभग 81% बार दिखती है।
- हर ट्रेड का रिस्क गहराई तय करता है: 1% रिस्क पर 7 लॉस लगातार लगभग 6.8% खर्च होते हैं और 3% रिस्क पर लगभग 19.2%।
- एक्सपर्ट्स अपनी देखी हुई सबसे लंबी लड़ी से भी लंबी लड़ी की प्लानिंग करते हैं, लॉस के बाद भी वही रिस्क रखते हैं, और मेथड को कई ट्रेड्स पर परखते हैं, एक बुरी लड़ी पर नहीं।
ये गलतियाँ मत कीजिए
- सामान्य हारने की लड़ी के बाद मेथड को टूटा हुआ मान लेना।
- लॉस के बाद रिस्क बढ़ाना ताकि पैसे जल्दी वापस जीत सको।
- ड्रॉडाउन को शुरुआती बैलेंस से नापना, सबसे ऊँची चोटी से नहीं।
खुद को जाँचिए
ड्रॉडाउन (drawdown) क्या है?
अकाउंट की सबसे ऊँची वैल्यू से सबसे निचले पॉइंट तक की गिरावट, नई ऊँचाई से पहले. यह चोटी के नीचे की घाटी को नापता है।
क्या अच्छी ट्रेडिंग प्लान्स में हारने की लड़ियाँ आती हैं?
हाँ, अच्छी प्लान्स में भी आती हैं. 100% से कम विन रेट पर लड़ियाँ सामान्य हैं।
एक अकाउंट 10,000 की चोटी पर पहुँचता है और 9,000 तक गिरता है। ड्रॉडाउन क्या है?
10%. 1,000 को 10,000 से भाग देने पर 10% आता है।
सामान्य हारने की लड़ी के बाद तुम्हें क्या करना चाहिए?
वही रिस्क रखो और प्लान फॉलो करो. सामान्य लड़ी के बाद रास्ता बदलना अच्छी प्लान्स को तोड़ देता है।
50% विन रेट पर, 100 ट्रेड्स में कहीं न कहीं 5 या ज़्यादा लॉस की लड़ी कितनी संभव है?
लगभग 81%. लड़ियाँ ज़्यादातर लोगों की उम्मीद से कहीं ज़्यादा आम हैं।