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वर्ल्ड 5 · रिस्क और मनी मैनेजमेंट · सबक 15
रिस्क ऑफ रुइन और आपकी रिस्क रूलबुक
बहुत बड़ा बेट (bet) लगाओ तो जीतने वाला तरीका भी दिवालिया हो सकता है, इसलिए अपने रिस्क नियम लिख लो और उन्हें फॉलो करो।
एक लाइन में
बहुत बड़ा दांव लगाओ तो जीतने वाला तरीका भी डूब सकता है, इसलिए अपने रिस्क के नियम लिख लो और उन्हें फॉलो करो।
आसान भाषा में
सोचो कि तुम नदी पार कर रहे हो पत्थरों पर कूदते हुए: छोटे सावधान कदम तुम्हें पार ले जाते हैं, लेकिन बड़ी छलांग का मतलब है कि एक फिसलन तुम्हें पानी में गिरा सकती है। ट्रेडिंग रिस्क भी ऐसे ही काम करता है। छोटे दांव तुम्हें फिसलन से बचाते हैं, और बड़े दांव यात्रा खत्म कर सकते हैं भले ही तुम रास्ता जानते हो।
सबक
रिस्क ऑफ रुइन (risk of ruin) यानी बर्बादी का खतरा वह चांस है कि तुम इतना खो दो कि आगे जारी नहीं रख सकते। ऐप की सिमुलेशन में एक तरीके का जो 45% ट्रेड 2R पर जीतता है, 1% या 2% प्रति ट्रेड रिस्क लेने पर लगभग कभी भी अकाउंट शुरुआती बैलेंस का आधा नहीं हुआ 200 ट्रेड के अंदर। 10% प्रति ट्रेड रिस्क लेने पर यह लगभग 16% बार हुआ, और 20% रिस्क पर लगभग आधी बार। एक लिखी हुई रूलबुक जिसमें प्रति ट्रेड रिस्क, कुल ओपन रिस्क, लॉस लिमिट और लीवरेज कैप हो, इन नंबरों को आदतों में बदल देती है।
एक उदाहरण
उदाहरण: ₹10,000 के साथ और 20% रिस्क प्रति ट्रेड, लगातार तीन नुकसान ₹5,120 छोड़ते हैं (10,000 गुणा 0.8 गुणा 0.8 गुणा 0.8), और चौथा नुकसान ₹4,096 छोड़ता है (5,120 गुणा 0.8), शुरुआत के आधे से नीचे। 1% रिस्क पर, लगातार 68 नुकसान अभी भी लगभग ₹5,049 छोड़ते हैं (10,000 गुणा 0.99 को खुद से 68 बार गुणा करने पर), और सिर्फ 69वां नुकसान बैलेंस को लगभग ₹4,998 पर ले जाता है, आधे से थोड़ा नीचे। 4 नुकसान की लड़ी आम है, लेकिन 69 की लड़ी व्यावहारिक रूप से कभी नहीं होती।
एक ही बात, चार लेवल पर
- रिस्क ऑफ रुइन (risk of ruin) वह चांस है कि तुम इतना खो दो कि ट्रेडिंग जारी नहीं रख सकते।
- हर ट्रेड पर जितना बड़ा दांव, उतना ज्यादा चांस कि एक सामान्य हारने की लड़ी तुम्हें बाहर कर दे।
- ऐप की सिमुलेशन में एक तरीके का जो 45% को 2R पर जीतता है, 20% प्रति ट्रेड रिस्क लेने पर अकाउंट 200 ट्रेड के अंदर आधा हो गया लगभग 53% बार, और 1% रिस्क पर लगभग कभी नहीं हुआ।
- एक सिमुलेशन अपनी विन रेट बिल्कुल जानती है, लेकिन असली ट्रेडर कभी नहीं जानते: 35% विन रेट पर 2R जीत के साथ, 20% प्रति ट्रेड रिस्क लेने पर अकाउंट समय के साथ सिकुड़ता है भले ही हर ट्रेड औसतन छोटा फायदा देता हो।
- एक्सपर्ट एक रूलबुक लिखते हैं जिसमें प्रति ट्रेड रिस्क, मैक्सिमम ओपन रिस्क, डेली और वीकली लॉस लिमिट, लीवरेज कैप और हारने की लड़ी के लिए नियम होता है, और वे इसे सिर्फ सेशन के बीच में बदलते हैं।
ये गलतियाँ मत कीजिए
- यह मानना कि अच्छा तरीका डूब नहीं सकता अगर दांव बहुत बड़े हों।
- हारने की लड़ी के बीच में रूलबुक को फिर से लिखना।
- सिमुलेशन की विन रेट पर भरोसा करना जैसे कि वह असली ट्रेडिंग में पक्की हो।
खुद को जाँचिए
रिस्क ऑफ रुइन (risk of ruin) क्या है?
इतना खोने का चांस कि तुम जारी नहीं रख सकते. रुइन का मतलब है खेल से बाहर हो जाना।
जब तुम प्रति ट्रेड ज्यादा दांव लगाते हो तो रिस्क ऑफ रुइन का क्या होता है?
वह बढ़ता है. बड़े दांव सामान्य हारने की लड़ी को ज्यादा खतरनाक बनाते हैं।
व्यक्तिगत रिस्क रूलबुक में क्या शामिल होना चाहिए?
प्रति ट्रेड रिस्क, ओपन रिस्क, लॉस लिमिट और लीवरेज कैप. लिखे हुए नियम अच्छे नंबरों को आदतों में बदल देते हैं।
तुम्हें अपनी रूलबुक कब बदलनी चाहिए?
सेशन के बीच, शांत समीक्षा के बाद. लड़ी की गर्मी में बदले गए नियम आमतौर पर खराब होते हैं।
ऐप की सिमुलेशन में, 20% प्रति ट्रेड रिस्क लेने पर 200 ट्रेड के अंदर अकाउंट आधा कितनी बार हुआ?
लगभग आधी बार. यह लगभग 53% रन में हुआ।