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वर्ल्ड 5 · रिस्क और मनी मैनेजमेंट · सबक 1
नियम एक: गेम में बने रहो
आधे पैसे गंवाओ तो जो बचा है उसे दोगुना करना होगा सिर्फ शुरुआत तक वापस आने के लिए।
एक लाइन में
अपने पैसे का आधा खो दो तो जो बचा है उसे दोगुना करना होगा सिर्फ शुरुआत तक वापस पहुँचने के लिए।
आसान भाषा में
सोचो तुम्हारे पास 10 कंचे हैं और आधे खो जाते हैं, तो 5 बचते हैं। वापस 10 तक पहुँचने के लिए तुम्हें 5 और जीतने होंगे, जो तुम्हारे पास जो है उसका दोगुना है। इसीलिए 50% नुकसान (loss) को वापस लाने के लिए 100% फायदा (gain) चाहिए।
सबक
नुकसान और फायदे समान (symmetrical) नहीं होते: 10% नुकसान के बाद वापस आने के लिए लगभग 11.1% चाहिए, 50% नुकसान के बाद 100% चाहिए, और 90% नुकसान के बाद 900% चाहिए। जो फायदा चाहिए वो नुकसान को जो बचा है उससे भाग देने पर मिलता है। इसीलिए सावधान ट्रेडर पहले हर नुकसान को छोटा रखने पर ध्यान देते हैं। खेल में बने रहना आपके हुनर को काम करने का समय देता है।
एक उदाहरण
उदाहरण: 10,000 का अकाउंट 50% खोता है और 5,000 तक गिर जाता है (10,000 गुणा 0.5)। वापस 10,000 तक पहुँचने के लिए इसे 5,000 का फायदा चाहिए, जो जो बचा है उसका 100% है (5,000 भाग 5,000 गुणा 100)। 10% का छोटा नुकसान 9,000 छोड़ता है (10,000 गुणा 0.9), और वहाँ से 1,000 वापस जीतने के लिए लगभग 11.1% फायदा चाहिए (1,000 भाग 9,000 गुणा 100)।
एक ही बात, चार लेवल पर
- खोया हुआ पैसा वापस जीतना उसे खोने से ज्यादा मुश्किल है, इसलिए छोटे नुकसान सबसे ज्यादा मायने रखते हैं।
- 50% नुकसान के बाद आपको 100% फायदा चाहिए सिर्फ वहाँ वापस पहुँचने के लिए जहाँ आप शुरू हुए थे।
- जो फायदा चाहिए वो नुकसान को जो बचा है उससे भाग देने पर मिलता है: 10% को 11.1% चाहिए, 30% को 42.9% चाहिए और 90% को 900% चाहिए।
- नुकसान एक दूसरे पर जमा होते हैं: पाँच 5% नुकसान 10,000 में से लगभग 7,738 छोड़ते हैं, लेकिन पाँच 25% नुकसान लगभग 2,373 छोड़ते हैं, जिसे वापस लाने के लिए 300% से ज्यादा चाहिए।
- एक्सपर्ट फायदे के बारे में सोचने से पहले हर नुकसान को सीमित (cap) करते हैं, क्योंकि खेल में बने रहना भविष्य के मौके खुले रखता है और एज (edge) को दिखने का समय देता है।
ये गलतियाँ मत कीजिए
- यह सोचना कि 50% नुकसान को वापस लाने के लिए सिर्फ 50% फायदा चाहिए।
- नुकसान के बाद सब कुछ वापस जीतने के लिए एक बड़ा दाँव (bet) लगाना।
- हारने वाली ट्रेड को प्लान किए गए स्टॉप (stop) से आगे चलने देना इस उम्मीद में कि वो वापस आ जाएगी।
खुद को जाँचिए
आप अपने अकाउंट का 50% खो देते हैं। कौन सा फायदा आपको शुरुआत तक वापस ले जाता है?
100%. आधा बचा है, तो आपको उसे दोगुना करना होगा।
सावधान ट्रेडर पहले नुकसान को छोटा रखने पर क्यों ध्यान देते हैं?
बड़े नुकसान को वापस लाने के लिए बहुत बड़े फायदे चाहिए. गड्ढा जितना गहरा, चढ़ाई उतनी मुश्किल।
10% नुकसान के बाद, कौन सा फायदा आपको शुरुआत तक वापस ले जाता है?
लगभग 11.1%. आपको 90 में से जो बचा है उसमें से 10 वापस जीतने होंगे।
एक ट्रेडर के लिए 'खेल में बने रहना' का क्या मतलब है?
ट्रेडिंग और सीखना जारी रखने के लिए पर्याप्त पैसा रखना. जीवित रहना हुनर को काम करने का समय देता है।
10,000 का अकाउंट 30% खोता है। कितना बचता है?
7,000. 10,000 का 30% यानी 3,000 है, और 10,000 माइनस 3,000 यानी 7,000।