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1% नियम (1% rule)
हर ट्रेड में अपने अकाउंट का 1% रिस्क लें, तो लगातार दस नुकसान के बाद भी लगभग 90% बचा रहता है।
एक लाइन में
दस हारे हुए ट्रेड (trades) की कल्पना करें। एक नियम तय करता है कि आपके अकाउंट (account) का लगभग 90% बचता है, या केवल एक तिहाई।
आसान भाषा में
रिस्क (risk) वह पैसा है जो आप खो देते हैं अगर आपका स्टॉप (stop), वह प्राइस (price) जहाँ आप हार मान लेते हैं, हिट (hit) हो जाता है। यह ट्रेड का साइज़ (size) नहीं है। 1% नियम कहता है: हर ट्रेड पर अपने अकाउंट का 1% रिस्क लें। उदाहरण के लिए $10,000 पर, वह $100 है। 1% पर दस बार लगातार हारें, और आपके पास अभी भी 90.4% बचता है, क्योंकि हर नुकसान बचे हुए का 1% है। 10% पर, केवल 34.9% बचता है, और वापस आने के लिए उसे लगभग तिगुना होना पड़ेगा। तो पहले डॉलर तय करें, फिर स्टॉप सेट करें, फिर ट्रेड का साइज़ तय करें।
एक उदाहरण
उदाहरण के लिए $10,000 अकाउंट, 1% रिस्क लेते हुए: $100 प्रति ट्रेड। दस बार लगातार नुकसान, हर बार बचे हुए का 1%: 0.99 को दस बार गुणा करें = 90.4% बचता है। 10% पर: 0.90 को दस बार गुणा करें = 34.9% बचता है, और 100 ÷ 34.9 = 2.87, तो वापस आने के लिए लगभग तिगुना होना चाहिए।
ये गलतियाँ मत कीजिए
- रिस्क को ट्रेड साइज़ से कन्फ्यूज़ (confuse) करना: रिस्क वह है जो आप खोते हैं अगर स्टॉप हिट हो जाए।
- 10% प्रति ट्रेड रिस्क लेना क्योंकि एक नुकसान छोटा लगता है: दस लगातार हारने पर 34.9% बचता है।
- पहले साइज़ चुनना और स्टॉप को फिट करने के लिए दबाना।
- नियम से विनर (winners) चुनने की उम्मीद करना: यह केवल आपको सीखने के लिए काफी समय तक बनाए रखता है।
खुद को जाँचिए
1% नियम में, "रिस्क" क्या है?
आप क्या खोते हैं अगर आपका स्टॉप हिट हो जाए. रिस्क वह पैसा है जो आप खो देते हैं अगर आपका स्टॉप, वह प्राइस जहाँ आप हार मान लेते हैं, हिट हो जाता है। ट्रेड खुद बहुत बड़ा हो सकता है।
आप प्रति ट्रेड 1% रिस्क लेते हैं और दस बार लगातार हारते हैं। अकाउंट का लगभग कितना बचता है?
90.4%. हर नुकसान बचे हुए का 1% है, इसलिए 90.4% बचता है। 10% रिस्क लेने पर केवल 34.9% बचता।
उदाहरण के लिए $10,000 अकाउंट 1% रिस्क लेता है, और स्टॉप एंट्री (entry) से $2 दूर है। इस रिस्क में कितने यूनिट (units) फिट होते हैं?
50 यूनिट. $10,000 का 1% $100 है, और $100 ÷ $2 = 50 यूनिट। अगर स्टॉप हिट हो जाए, तो आप फीस से पहले $100 खोते हैं।
1% नियम ट्रेड प्लान (plan) करने के लिए किस क्रम का उपयोग करता है?
डॉलर जो आप खो सकते हैं, फिर स्टॉप, फिर साइज़. उल्टा काम करें: तय करें कि आप कितने डॉलर खो सकते हैं, अपना स्टॉप सेट करें, फिर ट्रेड का साइज़ फिट करने के लिए तय करें।
10% पर दस नुकसान के बाद, अकाउंट का 34.9% बचता है। शुरुआत पर वापस आने के लिए उसे कितना बढ़ना चाहिए?
लगभग तिगुना: 2.87 गुना. 100 ÷ 34.9 = 2.87, लगभग 187% का लाभ। 1% रिस्क पर, वही सीरीज़ (series) 90.4% छोड़ती।